KYC-AML-CFT-käytäntö

1. Johdanto

Raw Entertainment B.V. jäljempänä “Roobet” tai “Yhtiö” on Curaçaon lakien mukaisesti asianmukaisesti perustettu yhtiö, yhtiönumero 157205, ja sen rekisteröity osoite on Korporaalweg 10, Curacao, Curaçao. Yhtiö ylläpitää verkkosivustoa roobet-suomi.net Curaçaon hallituksen myöntämällä lisenssillä OGL/2024/687/0427.

Hyvämaineisena kansainvälisenä toimijana ja rahapelialan tunnettuna palveluntarjoajana Roobet tuomitsee, kieltää ja torjuu nimenomaisesti verkkosivustonsa ja palveluidensa käytön kaikenlaiseen laittomaan toimintaan, mukaan lukien rahanpesu ja terrorismin rahoitus.

Roobet on ottanut käyttöön joukon toimenpiteitä ja sisäisiä menettelyjä, jotka auttavat tunnistamaan ja ehkäisemään laitonta toimintaa verkkosivustolla. Nämä menettelyt noudattavat Curaçaon sovellettavia rahanpesun torjuntaa ja terrorismin rahoituksen estämistä koskevia sääntöjä sekä alan parhaita käytäntöjä.

2. Mitä rahanpesu ja terrorismin rahoitus ovat?

Rahanpesu tarkoittaa prosessia, jossa rikoksella saadut varat käsitellään tai “pestään” rahoitusjärjestelmän kautta niiden laittoman alkuperän peittämiseksi. Rahanpesu jaetaan kolmeen vaiheeseen:

a) Sijoittaminen: tässä vaiheessa laiton raha erotetaan rikollisesta toiminnasta ja tuodaan lailliseen rahoitusjärjestelmään.

b) Kerrostaminen: kun raha on laillisessa rahoitusjärjestelmässä, sitä siirretään monimutkaisen rahoitustapahtumien verkoston kautta. Tämä vaikeuttaa ja hämärtää jälkeä, joka johtaisi takaisin rikollisiin ja heidän laittomaan toimintaansa.

c) Integrointi: tässä vaiheessa rikolliset tuovat laittomasti hankitut varansa talouteen näennäisesti laillisen lähteen tai tapahtuman kautta, jolloin likainen raha saadaan näyttämään puhtaalta.

Terrorismin rahoitus tarkoittaa varojen keräämistä tai vastaanottamista tarkoituksena tai tietoisena siitä, että varoja käytetään terroriteon rahoittamiseen tai toteuttamiseen.

3. Miten torjumme sitä?

Roobet on ottanut käyttöön joukon toimenpiteitä, sisäisiä menettelyjä ja käytäntöjä, jotka auttavat havaitsemaan ja estämään verkkosivuston ja palvelujen käytön laittomaan toimintaan, kuten rahanpesuun ja terrorismin rahoitukseen. Roobetin käyttöön ottamat toimenpiteet ja menettelyt jakautuvat eri osa-alueisiin:

a) Sisäiset käytännöt ja menettelyt;

b) Asiakkaan tunteminen;

c) Tapahtumien seuranta;

d) Hallinto ja koulutus;

e) Raportointi.

4. Asiakkaan tunteminen

Roobet soveltaa pelaajiinsa asianmukaisia tuntemis- ja huolellisuusmenettelyjä rekisteröitymisen yhteydessä sekä koko pelaajasuhteen ajan. Huolellisuusprosessi jakautuu eri vaiheisiin, ja se voidaan suorittaa eri ajankohtina pelaajan verkkosivustolla tapahtuvan toiminnan mukaan. Huolellisuusprosessin avulla Roobet:

a) tarkistaa pelaajan henkilöllisyyden, kuten nimen, syntymäajan ja osoitteen;

b) suorittaa PEP- ja pakotelistatarkistuksia;

c) selvittää tarvittaessa ja soveltuvin osin, mistä pelaajan varat ovat peräisin.

5. Tapahtumien seuranta

Roobet ymmärtää, että rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estäminen edellyttää myös pelaajien maksutapahtumien tarkistamista. Tämän vuoksi olemme ottaneet käyttöön tapahtumien seurantajärjestelmän, joka koostuu sisäisistä ja ulkoisista ohjelmistotyökaluista. Ne auttavat havaitsemaan, ehkäisemään ja raportoimaan mahdollisia laittomia toimia verkkosivustolla analysoimalla pelaajien pelikäyttäytymistä ja toimintaa. Näitä tietoja käytetään myös pelaajien riskitason ymmärtämiseen sekä valvontajärjestelmiemme tarkistamiseen ja parantamiseen.

6. Hallinto ja koulutus

Roobet on nimittänyt MLRO:n eli rahanpesun raportointivastaavan, joka vastaa AML-käytännön täytäntöönpanon koordinoinnista ja sisäisiä menettelyjä parantavien AML-aloitteiden kehittämisestä. MLRO vastaa myös yhteistyöstä muiden sidosryhmien kanssa AML-käytännön tarkistamisessa, uusien sääntelyvaatimusten arvioinnissa sekä mahdollisesti epäilyttävän tai poikkeuksellisen toiminnan tutkimisessa.

Lisäksi Roobet on sitoutunut lisäämään AML-tietoisuutta organisaatiossaan tarjoamalla vuosittaista AML-koulutusta kaikille työntekijöilleen asemasta riippumatta.

7. Raportointi ja yhteistyö

Säänneltynä Curaçaon nettikasinona Roobet on ottanut käyttöön asianmukaiset menettelyt poikkeuksellisten tai epäilyttävien tapahtumien havaitsemiseksi ja raportoimiseksi Curaçaon Financial Intelligence Unit -viranomaiselle eli FIU:lle. Roobet on myös valmis tekemään yhteistyötä kaikkien viranomaisten kanssa, jotka tutkivat laitonta toimintaa ja joiden tutkimukset voivat edellyttää Roobetin yhteistyötä.

8. Yhteystiedot

Jos sinulla on kysyttävää tästä käytännöstä tai haluat ilmoittaa epäilyttävästä toiminnasta, ota yhteyttä tukitiimiimme sähköpostitse: [email protected].